결제 처리업체는 바보가 아니며, 엄청난 수의 새로운 청구가 의심을 불러일으킬 가능성이 높습니다. (실제로 한 프로세서는 Tech Live Connect가 2018년 초에 “친절한” 요금을 사용하고 있다고 의심했습니다.) 요금이 합법적인 것처럼 보이게 하기 위해 Tech Live Connect는 이름과 주소를 포함한 실제 고객 데이터를 사용하여 요금을 처리했습니다.
Tech Live Connect의 지불 거절 비율이 충분히 낮아지면 이 데이터를 사용하여 더 많은 판매자 계정을 확보하여 비즈니스를 더 오래 유지하고 그곳의 사람들이 새로운 목표를 속일 수 있게 되었습니다. Cotter는 결국 이 계획을 사용하여 회사를 계속 운영함으로써 미국인들에게 추가로 800만 달러 정도를 사취했다고 인정했습니다.
이 계획은 4년 동안 진행되었으며 매달 관리되어야 했습니다. 예를 들어, 2018년 3월에 Cotter의 팀은 모든 나쁜 거래를 능가하기 위해 그 달에 27,000개의 “좋은” 거래가 더 필요하다는 것을 깨달았습니다. 그래서 3,000개의 가상 직불 카드를 구입하는 데 140,000달러를 지출한 다음 6개의 다른 지불 게이트웨이를 통해 청구했습니다.
자신에게 돈을 주는 계획에 비해 이 계획은 놀라울 정도로 비용이 많이 드는 것으로 나타났습니다. Tech Live Connect가 제3자 공급업체를 통해 카드를 대량으로 취득한 후 모든 처리 비용을 지불할 때쯤에는 청구된 금액의 절반이 사라졌습니다.
그럼에도 불구하고 회사를 계속 운영하는 데는 수백만 달러의 가치가 있었습니다. Tech Live Connect는 이 시스템을 운영한 4년 동안 1,300만 달러가 넘는 상당한 현금을 벌었습니다.
Cotter의 계략에도 불구하고 결제 처리업체는 의심스러워졌고 2020년까지 미국 우편 검사국이 조사에 착수했습니다. Cotter는 그해 말에 기소되었고 2020년 12월에는 “텔레마케팅이나 웹사이트를 통한 기술 지원 서비스 또는 소프트웨어 판매”를 중단하라는 명령을 받았습니다.
Cotter가 마침내 2026년 1월 은행 사기를 저지른 한 건의 음모에 대해 유죄를 인정할 때까지 법적 소송은 수년 동안 계속되었습니다. 지난 주, 64세의 코터는 28개월의 징역형을 선고 받았습니다.
