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報告書によると、コロナウイルスのパンデミックの初期段階で緊急融資の発行を促進する仲介者として機能していた金融テクノロジー企業が、連邦政府から多額の資金をだまし取った.
ワシントン・ポストが引用した議会報告書は、2020年春に新型コロナウイルスによるロックダウンが開始された際、政府が必死に経済を維持しようとしたため、Blueacorn、Womply、Kabbageの少なくとも3社の名前を挙げている。
これらの企業は当初、PPP ローンの申請者が金融機関に書類を提出し、緊急の現金の要求を処理するのを支援する任務を負っていました。
しかし、企業は政府の監視の欠如を利用して、8,000 億ドルの給与保護プログラム (PPP) からより多くの資金を搾り取ったとされています。
アリゾナに本拠を置くフィンテック企業である Blueacorn は、「テクノロジーと金融の専門知識を結び付けて、中小企業、独立請負業者、自営業者、およびギグ ワーカーを金融ニーズに合わせて支援する」もので、ローンの審査担当者に PPP ローンを「押し通す」よう圧力をかけたと言われています。彼らが本質的に疑わしいように見えたとしても。
ワシントンポストによると、同社は、より多くのニーズを抱えていた中小企業を犠牲にして、より多くの仲介手数料を集めることができたため、最高額の申請書を提出した「VIPPP」クライアントを優先したと言われています.
ポストは、Blueacorn からのコメントを求めています。
ワシントン・ポストによると、アメリカン・エキスプレスに買収されたフィンテック企業のカベッジは、詐欺の可能性があるローンについていくつかの警告を発した自社の従業員が表明した懸念を一掃したと言われています。
ある Kabbage の従業員は、パンデミックの初期に上司に、「私たちが調査している詐欺のレベルが非常に過小評価されている」ことを懸念していると語った。
Kabbage の上層部は、不正確な税務書類、アプリケーションと一致しない名前と住所、盗難された ID、大幅に誇張された利益率など、明らかな詐欺の兆候を無視したとされています。
議会の捜査官は、Kabbage の上級職員が自分たちのしていることの問題性を認めたという内部メッセージを入手したと述べ、「ここでのリスクは私たちのものではなく、SBA である」と付け加えた。 [sic] 危険。”
「SBA」は中小企業庁の略で、40 億ドル相当の PPP ローンが不正であると推定されています。
ワシントン・ポストは、Kabbage の親会社である American Express にコメントを求めた。
アメリカン・エキスプレスの買収後、Kabbag の PPP ローン・ポートフォリオを監督した KServicing は、次のような声明を発表しました。 [doing business as] KServicing は、COVID-19 パンデミックの際にアメリカのビジネスをサポートする上で果たした役割を誇りに思っており、その結果、ほぼ 300,000 の中小企業がドアを開け、従業員に支払いを続けるために重要な資金を受け取りました。」
「Kabbage の既存のオンライン融資プラットフォームは、国家的危機の真っ只中で、絶えず変化する連邦融資規則に照らして、ローン申請の突然の洪水をタイムリーに処理することができました」と、声明は読みました。
「Kabbage は、適用される規則と規制を誠実に遵守しました。 2 年半後、Kabbage は、給与保護プログラム (PPP) ローンにアクセスするのが困難な時期に当社のサービスを利用した借り手に対して引き続きコミットしています。」
同社は次のように付け加えています。「Kabbage は小委員会と熱心に協力して、この調査に従事する際にタイムリーで透明性のある情報を提供しました。」
「残念ながら、この報告書は、事前に決められた結論に到達するために、文脈を無視して断片的な情報を解析することで、アメリカ国民に不利益をもたらしています」と同社は述べた。
「COVID-19 パンデミックの激動の時代を振り返ると、フィンテック コミュニティは、米国の中小企業コミュニティを強化する上で重要な役割を果たしました。その取り組みに参加できたことを誇りに思います。」
議会の捜査官によると、PPP の過程で約 20 億ドルの手数料を稼いだ別のフィンテック企業 Womply は、「横行する詐欺」を無視したにもかかわらず、そのお金をポケットに入れました。
フロリダに本拠を置く貸し手であるベンワースは、ウォンプリーが言及したローンで「詐欺の可能性が高いため、当社を非常に悪い苦境に陥れた」と主張した.
別の貸し手は、Womply の詐欺を防止する試みは、「ガムテープとガムを組み合わせた」努力に相当すると述べました。
Womply はまた、2020 年と 2021 年に 700 万ドルの PPP ローンを不正に受け取ったと言われています。
ポストは Womply にコメントを求めた。
